Sales Performance in Banking

Strategic Dashboard | C-Level Executive View

INSIGHT: Sales đạt 92% target do conversion giảm mạnh ở kênh RM (SME segment)

  • Conversion toàn hệ thống giảm 18% MoM.
  • Pipeline tăng +12% nhưng close rate giảm, dẫn đến ùn ứ ở khâu phê duyệt cuối.
Total Sales (YTD)
920 Tỷ ₫
-8% vs Target
Conversion Rate
14.2%
-5% vs Target
Pipeline Value
3,450 Tỷ ₫
+12% vs Target
Avg Deal Size
450 Tr ₫
+3% vs Target
RM Productivity
8 Deals/RM
-10% vs Target

Trend Analysis: Pipeline vs Actual Sales

Dữ liệu từ T1 đến T10/2023. Pipeline tăng nhưng Sales giảm từ T7 → Nút thắt ở khâu conversion.

Driver: By Segment (MoM)

SME là nhóm kéo kết quả toàn hệ thống đi xuống.

Root Cause: Funnel Analysis

Phân tích hành trình từ Lead đến Giải ngân (Disbursed).

Insight: Rớt mạnh ở Approved → Disbursed

Action Recommendations

High Impact (Immediate)

  • Cải thiện RM Conversion: Mở chiến dịch rà soát 1-1 với top 20% RM có tỉ lệ rớt hồ sơ cao nhất.
  • Giảm Approval time: SLA cam kết phê duyệt hồ sơ SME dưới 48 giờ đối với luồng Green Lane.

Quick Wins (Short-term)

  • Re-target pipeline: Chạy chương trình ưu đãi lãi suất nhẹ để close các deal đang mắc kẹt ở vòng Approved.
  • Focus segment: Chuyển KPI ưu tiên tạm thời sang nhóm Retail có tỉ lệ conversion ổn định định hơn.

Strategic (Long-term)

  • Digital Funnel: Số hóa toàn bộ quy trình Onboarding cho SME.
  • Redesign Incentives: Trả hoa hồng dựa trên giải ngân thay vì phê duyệt để ép RM bám sát khách.